每日金融小知识,每日金融小知识图片

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于每日金融小知识的问题，于是小编就整理了2个相关介绍每日金融小知识的解答，让我们一起看看吧。

1. 金融行业怎么跟客户聊天？
2. 金融小白如何学投资？

金融行业怎么跟客户聊天？

身处金融行业，学会交流很重要。在金融行业，怎么跟客户交流呢？

首先，了解客户的喜好。比如客户喜欢旅游，那么顺其自然询问客户，去过哪些地方，有什么特色，发生过什么趣事，客户是很愿意分享旅游这些见闻，恰巧你也去过同一个地方旅游，那么与客户的共鸣就上来了。

了解客户所在的行业。行行有所不同，抱着学习的心态，认识客户的行业，比如什么时候是淡季，什么时候是旺季，这个行业有什么特征，是怎样运作，客户对于虚心请教学习的人是乐意交流的，通过这样，自己既学习行业知识了，又加深了对客户的了解。对了，还可以深入问客户过去的奋斗史，回首过去，忆苦思甜，有笑有艰辛，客户愿意有这样的倾听者。

交流对目前经济时事热点的看法。每个人都有自己看事物的角度，在同一问题上，由于每个人的阅历学识不同，对事物认识角度也不同。在经济时事热点交流上，大家共同迸发思想火花，提出自己见解，找出同频共振之处，这样与客户的交流更加一步，再慢慢自然地聊到业务上，水到渠成。

其实客户交流最关键的是真诚和专业。做人真诚，做事专业。

与客户聊天需要关注三个方面：

1.了解客户的核心诉求。在实现核心诉求的过程中，客户有什么样的疑虑、有哪些理解上的误区、有哪些没有掌握的信息，自己能够提供的金融服务能否和客户的诉求相契合，有没有可以达成的共识，在共识落地的过程中有哪些注意事项；

2.尽可能在短的时间高效得解答客户的疑问。现代社会各行各业工作节奏很快，不要太多耽误客户的时间，在与客户约定的时间内，清晰得表达自己的方案和看法；

3.平时积极储备、分析资讯，为客户决策提供参考。同一类客户的诉求大致相似，也有可供借鉴之处，为客户提供对他有用的信息，目前市场上信息泛滥真***难辨，金融行业工作人员很重要的职责就是为客户筛选、提炼真实的、有价值的信息。

金融小白如何学投资？

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活期存款

活期存款，大家一定不会陌生。说白了，就是银行账户中随时可以用于支付或者取出的部分。这部分的年化利率非常低，几乎可以忽略不计。再加上现在货币基金和信用卡的兴起，日常生活中其实可以去掉活期存款了。必要的时候我们还能通过信用卡***来应急。甚至在某些时候，比如低风险理财的收益率高于******费用时，可以通过***来换取这部分收益。所以，养一张额度大的***，对大家还是非常有帮助的。

货币基金

货币基金近几年可谓是发展迅猛。不过伴随着快速发展，其收益率却是一降再降。现在，大部分货币基金已经不能满足我们5%的年化理财及格线了。货币基金的购买方式十分简单，在大家自己所属的银行App，或者支付宝、天天基金之类的第三方基金销售平台上都可以买到3.2%左右的品种，堪堪跑平CPI。所以除非是近期有明确的用钱计划，一般我也不推荐大家配置大量的货币基金。

定期存款和定期现金理财

把这两者放在一起说是因为后者其实能够比较好的替代前者了。定期存款利率一般是商业银行在基准利率上适当调整，但收益率依旧大幅低于现在的定期现金理财产品。还有一点需要提醒大家的是，定期理财产品并不是保本的。无论客户经理和你怎么吹，记住都是不保本的。在极端情况下，比如爆发系统性金融风险、银行破产(我国的银行现在可以申请破产)等，定期理财都有可能出现不保本的情况。虽然可能性很低，但仍建议大家远离地方银行，选用工农中建交招吧。目前各大银行App能够买到的定期理财产品收益率基本在7%左右，这样的产品还是很适合持有的。如果有一定时间内明确不会动用的资金，可以考虑购买。

外币定期理财

顾名思义，一般的定期理财产品使用的货币是人民币，近来不少银行都推出了以美欧日元等作为基础货币的定期理财产品。由于上面提到的外币储备的重要性，所以国内的外币定期理财产品的收益率会高于外币对应国家的基准利率。举个例子，招商银行App中能够找到的“美元天添金”，工商银行App中能够找到“安享回报”系列，都有2%以上的收益率，而同时期对应国家的基准利率绝对不可能高于此。这类产品的缺点是，在人民币汇率相对平稳的时期，收益率不如同类型人民币理财收益。但对于有外币使用需求或者避险需求的人来说，这类产品还是具备一定投资价值的。

到此，以上就是小编对于每日金融小知识的问题就介绍到这了，希望介绍关于每日金融小知识的2点解答对大家有用。